Платинова Буковина

Средства на счету украинцев все чаще блокируются банками, причем причины для этого - не всегда законные. В результате люди вынуждены обращаться в суд.

В Украине участились случаи, когда по подозрению в мошенничестве и причастности к другим противоправным действиям банки блокируют счета своих клиентов. В связи с этим увеличилось также количество обращений в суд по факту блокирования счетов. При этом, в судах зачастую не могут пояснить, почему банки решгулярно блокируют счета. Примечательно, что закон Украины, направленный на борьбу с отмыванием денег, вступил в силу еще в 2015 году, и только в 2016-м его начали активно применять в качестве основания для блокировки счетов в банках. Причем, по четкому регламенту закона и его содержанию, использовать его для массовых блокировок нельзя.

Юристы отмечают, что по итогам финансового мониторинга, счет может быть заблокирован банком на день-два, не более. Причиной для блокирования счета  могут послужить операции на суммы свыше 150 тысяч гривен. Под подозрение попадают перечисления денег на анонимные счета за рубежом, полученные с таких счетов деньги, зачисления по офшорным юрисдикциям, предоставление денежной ссуды резидентом страны, котоырй находится под международными санкциями, покупка-продажа по чекам за наличные средства.

Нередко счета блокируются банками для того, чтобы человек лично явился в банковское отделение. Тогда финансистам банка легче связаться с человеком, чтобы получить от него те или иные справки, или же предложить ему другие услуги банка.

В большинстве случаев с судами правосудие оказывается на стороне клиентов банка. Впрочем, всегда необходимо собрать все доказательства того, что действия банка являются неправомерными, и причин для блокирования счета не было.

Большинство украинских банков требует верификации, и если владелец карточного счета ее не прошел, счет может быть заблокирован. Верификация осуществляется путем анкетирования в отделении банка 1-2 раза в год. В банке человек предъявляет документы, сообщает повторно место проживания, место работы, фамилию или факт ее смены, а также семейное положение.

Если исполнительная служба исполняет постановление суда об аресте счета, его тут же блокируют. Причины для ареста могут быть различными - жилищные споры между людьми, невыплата в соответствии с кредитными обязательствами или алиментами, распределение имущества между супругами при разводе, прочие причины. Неуплата налогов также может привлечь к блокированию счета - по обращению ГФС в судебную Исполнительную службу.

Внешний взлом счета также являтся причиной для его блокирования. Этим способом банк защищает средства клиента от несанкционированного вмешательства в работу счета. После блокирования банк связывается с клиентом для выяснения, знает ли держатель счета о подозрительной операции. Если операция была проведена клиентом, то счет разблокируют. Если вмешательство будет подтверждено, клиенту перевыпустят его банковскую карту.

Как было указано выше, если банку требуется тот или иной документ от клиента, блокирование счета может быть использовано в крайнем случае. Однако из всех причин блокирования эта является незаконной.

Платиновая Буковина

Додати свій коментарій:

*Ім'я:
E-mail:
*Коментарій:	Символів залишилося: із
Підтвердіть, що Ви людина  Відповідь - одне слово на тій же мові, що й питання. Відповідь на питання «скільки» - число Нову загадку, будь-ласка

Другие новости:

Буковинці за добу перерахували 43 тисячі гривень шахраям Протягом доби двоє людей із Чернівецького та Дністровського районів стали
- 08.01.2025 12:27

На Буковині судитимуть жінку, яка ножем поранила чоловіка: слідчі поліції завершили розслідування До 8 років тюрми.
- 03.01.2025 13:18

Долгожители мужчины чаще женаты, долгожители женщины одиноки Исследования показывают, что семейное положение оказывает значительное влияние
- 27.12.2024 21:35

Професія професійний водій: відмінні риси та критерії майстерності Професійний водій – це не просто людина з великим досвідом
- 24.12.2024 11:21

Астролог назвав жінок за знаком Зодіаку, яких приваблюють проблемні чоловіки Особисте щастя – важливий елемент добробуту, незалежно від
- 24.12.2024 11:08

Як традиційно святкувати Різдво в Україні Різдвяні традиції в Україні
- 24.12.2024 02:39

У Чернівецькій області жоден медзаклад не прийняв на роботу колишніх керівників МСЕК З 1 січня 2025 року в Україні припиняють функціонування всі медико-соціальні експертні комісі
- 23.12.2024 13:02

Як працюватимемо та відпочиватимемо у січні? Що це означає на практиці?
- 20.12.2024 22:29

Святкувати чи не святкувати? Три ключові питання про свята під час війни Чи варто святкувати?
- 19.12.2024 11:12

Прогноз на 2025 год от Тайного Мага Земли для знака зодиака Стрелец 2025 год для Стрельцов станет временем неожиданных перемен и
- 18.12.2024 19:03

Всі новини