Обмеження кількісті проданої валюти та заборона на піднятття курсу вступила в силу
- 20.11.2009 13:52
Як повідомили ресурсу "Платиновая Буковина" в Управлінні Національного банку України в Чернівецькій області, з 20 листопада 2009 року набрала чинності постанова Національного банку України від 09.09.2009 № 538, яка вносить ряд нових вимог в сфері регулювання валютно-обмінних операцій з готівковою іноземною валютою та має соціальну направленість на покращення здійснення валютно-обмінних операцій, особливо для фізичних осіб.
До основних цих вимог належить:
1. Встановлення єдиного курсу по системі банку.
Банк та його структурні підрозділи мають право розпочинати проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти на підставі розпорядження Голови правління банку про встановлення єдиного курсу.
Вимога щодо встановлення по системі банку єдиного курсу спрямована на унеможливлення необ'єктивного підходу банків та керівників різних структурних підрозділів банку щодо встановлення валютного курсу і його зміни протягом дня. Ця вимога ґрунтується також на численних скаргах з боку населення, які надходять до Національного банку України останнім часом, особливо в період підвищеного попиту з боку населення на іноземну валюту.
2. Щодо обмеження з продажу іноземної валюти одній особі.
З метою запобігання використанню банківської системи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, встановлюється норма щодо максимального продажу іноземної валюти одній особі в сумі, що не перевищує 80 000 гривень в один операційний день.
Національний банк в своїх діях керувався практикою, яка встановлена в Європейському Союзі, де готівкові трансакції зведені до мінімуму і використовуються в обігу, як правило, безготівкові гроші. Крім того, необхідно враховувати умови ФАТФ щодо встановлення вимоги на рівні національного законодавства в частині максимального обмеження готівкових розрахунків, оскільки вони є найбільш сприятливими для відмивання грошей.
Введення Національним банком України такої вимоги ґрунтується на численних скаргах з боку населення, які останнім часом надходять до Національного банку України, на відсутність готівки в касах банків та пунктах обміну іноземної валюти. При цьому аналіз, що був здійснений Національним банком України, підтверджує наявність достатньої кількості іноземної валюти в касах банків. З метою створення рівноцінних умов для всіх споживачів валютного ринку Національний банк України прийняв рішення про обмеження суми продажу готівкової іноземної валюти одній особі в один операційний день.
Щодо забезпечення клієнтів іноземною валютою для можливості виконання ними зобов'язань в іноземній валюті за кредитними договорами Національний банк України запропонував і регулярно проводить цільові валютні аукціони, на яких будь-який клієнт, який має таку заборгованість, може придбати безготівкову іноземну валюту для виконання своїх зобов'язань за кредитним договором в сумі, що не перевищує 50 000 доларів США в місяць за пільговим курсом. Тому немає необхідності таким клієнтам придбавати цю валюту готівкою в касах банку чи пунктах обміну іноземної валюти.
3. Щодо здійснення ідентифікації фізичних осіб.
Зазначеною постановою вводиться вимога щодо ідентифікації клієнтів, які здійснюють валютно-обмінну операцію на суму від 50 000 до 80 000 гривень, при цьому копія сторінок паспорта залишається в документах дня банку під час здійснення лише операцій на суму, що перевищує 50 000 гривень.
На сьогодні відповідно до законодавства України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, банк зобов'язаний ідентифікувати клієнтів, які здійснюють операції з готівкою, на суму, що перевищує 50 000 гривень. Тобто, в даному випадку зазначена норма не нова, при цьому вимоги щодо ідентифікації фізичної особи в частині збереження копій сторінок паспорта направлені на встановлення дієвого контролю з боку банків та контролюючих органів та надають можливість забезпечити виконання банком вимоги щодо обмеження суми продажу іноземної валюти одній особі.
4. Щодо заборони на стягнення банками комісійної винагороди.
Для запобігання неправомірного стягнення банками комісійної винагороди під час здійснення операцій з купівлі-продажу готівкових іноземних валют Національним банком введена пряма заборона на стягнення банками комісійної винагороди за такі операції, оскільки за цими операціями банки отримують винагороду за рахунок двостороннього котирування курсів за кожною іноземною валютою. Тобто, доходом банків за такими операціями, який покриває певну частину витрат, є різниця між курсом купівлі та курсом продажу іноземної валюти - банківська маржа.
Джерело: Прес-служба Управління Національного банку Украї
Коментарі (0)
Другие новости:
Буковинці за добу перерахували 43 тисячі гривень шахраям
Протягом доби двоє людей із Чернівецького та Дністровського районів стали
- 08.01.2025 12:27
На Буковині судитимуть жінку, яка ножем поранила чоловіка: слідчі поліції завершили розслідування
До 8 років тюрми.
- 03.01.2025 13:18
Долгожители мужчины чаще женаты, долгожители женщины одиноки
Исследования показывают, что семейное положение оказывает значительное влияние
- 27.12.2024 21:35
Професія професійний водій: відмінні риси та критерії майстерності
Професійний водій – це не просто людина з великим досвідом
- 24.12.2024 11:21
Астролог назвав жінок за знаком Зодіаку, яких приваблюють проблемні чоловіки
Особисте щастя – важливий елемент добробуту, незалежно від
- 24.12.2024 11:08
Як традиційно святкувати Різдво в Україні
У Чернівецькій області жоден медзаклад не прийняв на роботу колишніх керівників МСЕК
З 1 січня 2025 року в Україні припиняють функціонування всі медико-соціальні експертні комісі
- 23.12.2024 13:02
Як працюватимемо та відпочиватимемо у січні?
Святкувати чи не святкувати? Три ключові питання про свята під час війни
Чи варто святкувати?
- 19.12.2024 11:12
Прогноз на 2025 год от Тайного Мага Земли для знака зодиака Стрелец
2025 год для Стрельцов станет временем неожиданных перемен и
- 18.12.2024 19:03
235.jpg "http://1568.cv.ua/")